GIABA : Cellou Diallo prend la tête du forum des responsables conformité

La gouvernance de la conformité financière en Afrique de l’Ouest change de mains. Réunis à Saly Portudal, au Sénégal, à l’occasion du Sommet des Compliance Officers organisé sous l’égide du Groupe intergouvernemental d’action contre le blanchiment d’argent en Afrique de l’Ouest (GIABA), les responsables de la conformité de la région ont élu Cellou Diallo, directeur de la conformité d’Ecobank Sénégal, à la présidence du Forum des Responsables de Conformité des entités déclarantes des États membres du GIABA (COFGMS).

Élu pour un mandat de deux ans, renouvelable une fois, il prend les commandes d’un réseau stratégique qui fédère les responsables conformité des banques, établissements de monnaie électronique, compagnies d’assurance, institutions de microfinance et, progressivement, des professions non financières assujetties aux dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT).

Cette fonction, peu exposée mais déterminante, est au cœur de la stabilité du système financier régional. Les responsables conformité constituent la première ligne de défense contre les flux financiers illicites. Ils supervisent l’identification des opérations suspectes, l’évaluation des risques clients, les procédures de connaissance de la clientèle (KYC) et les déclarations adressées aux cellules nationales de renseignement financier. Leur efficacité conditionne le respect des normes du Groupe d’action financière (GAFI), dont dépend largement la crédibilité des systèmes financiers auprès des investisseurs et des banques correspondantes internationales.

L’élection de Cellou Diallo intervient dans un contexte de durcissement des exigences réglementaires. En mars 2025, la BCEAO a adopté trois nouvelles instructions renforçant les obligations des établissements financiers de l’UEMOA en matière de lutte contre le blanchiment, le financement du terrorisme et celui de la prolifération des armes. Ces textes imposent notamment un renforcement de la gouvernance de la conformité, des exigences accrues en matière de formation, de contrôle interne et de vigilance sur les clients.

La nomination du banquier sénégalais intervient également alors que plusieurs juridictions ouest-africaines demeurent sous surveillance des instances internationales en raison des risques liés à l’économie informelle, aux sociétés écrans et au manque de transparence sur les bénéficiaires effectifs. Seuls quelques pays, dont le Ghana, le Nigeria et le Sénégal, disposent aujourd’hui de dispositifs jugés suffisamment robustes dans ce domaine.

Créé par la CEDEAO en 2000, le GIABA coordonne les politiques régionales de lutte contre la criminalité financière et conduit les évaluations de conformité des États membres. Ces examens influencent directement leur réputation financière, leur accès aux marchés internationaux et le coût du financement extérieur.

Dans ce contexte, la présidence du COFGMS dépasse le cadre d’une distinction professionnelle. Elle place Cellou Diallo au centre des efforts visant à renforcer l’intégrité financière de l’Afrique de l’Ouest, à améliorer la conformité des institutions financières et à préserver l’attractivité de la région auprès des investisseurs internationaux.