Banque : Standard Bank condamnée à une amende de 13 millions de rands

L’Autorité prudentielle de la Banque centrale sud-africaine (SARB) a infligé une amende de 13 millions de rands (environ 710.000 USD) à Standard Bank. Motif, violation de la loi sur les centres de renseignement financier (FIC Act) du pays.

Pour non-respect de certaines dispositions de la loi sur le Centre de renseignement financier (Fica), le géant bancaire Standard Bank a été frappé d’une amende de 13 millions de rands par la Banque de réserve sud-africaine (Sarb).

La Sarb a annoncé les dernières sanctions administratives à l’encontre d’une grande banque de détail dans un communiqué publié sur son site Internet vendredi après-midi.

L’Autorité Prudentielle, mandatée pour superviser et faire respecter la conformité des institutions financières sud-africaines, relève les cas suivants de non-conformité de la part de la Standard Bank :

Elle n’a pas procédé à une vérification diligente continue à l’égard de deux de ses clients, aucun examen de vérification diligente n’ayant été entrepris en 2018 et 2019 ;
Il n’a pas conservé de trace des dates auxquelles 43 rapports d’opérations suspectes et inhabituelles et d’activités inhabituelles ont été soumis au Centre de renseignement financier (CRF) ;
La banque n’a pas signalé en temps utile 1 466 rapports d’opérations en espèces et/ou rapports d’agrégation d’espèces au FIC, et n’a pas non plus signalé 17 259 opérations suspectes et incidents d’activité inhabituelle.
En outre, la Standard Bank n’a pas répondu en temps utile à 75 729 alertes du système automatisé de surveillance des transactions dans un délai de 48 heures. La banque a également mis plus de temps que le délai de déclaration de 15 jours pour 94 558 transactions suspectes et activités inhabituelles.

L’Autorité Prudentielle note que la Standard Bank a coopéré et s’est engagée à prendre les mesures correctives nécessaires pour remédier aux déficiences de conformité et aux faiblesses de contrôle.

La décision de sanctionner la Standard Bank est la dernière d’une série de sanctions administratives imposées aux institutions financières sud-africaines. Fin décembre, une amende de 56 millions de rands a été infligée à la Capitec Bank.