Nigeria-crypto-monnaie : Les Fintechs signaleront les transactions

Le Nigeria resserre son emprise sur les transactions de crypto-monnaie , ordonnant aux Fintechs sociétés de technologie financière de signaler toutes les transactions de crypto-monnaie aux autorités compétentes.

La Commission des crimes économiques et financiers (EFCC) a obtenu une ordonnance judiciaire provisoire le 24 avril 2024 pour geler ces comptes pendant 90 jours pendant que les enquêtes se poursuivent.

Après ces gels, plusieurs fintechs, dont OPay, Moniepoint, PalmPay et Kuda Bank, ont été priées de suspendre temporairement l’ouverture de nouveaux comptes en attendant l’évaluation par la Banque centrale du Nigéria de son processus Know Your Customer.

Les comptes gelés font partie d’une enquête plus vaste de l’EFCC sur 1 146 comptes bancaires soupçonnés de manipuler le marché des changes via des plateformes de cryptomonnaie. La commission estime que les propriétaires de certains de ces comptes ont exploité les plateformes de cryptomonnaie pour manipuler le marché des changes.

Les autorités adoptent une ligne dure sur la cryptographie . Dans une notification récente, Moniepoint a déclaré à ses clients qu’il fermerait les comptes de toute personne engagée dans des transactions de crypto-monnaie ou d’autres actifs virtuels et partagerait ses coordonnées avec les autorités compétentes.

Paga a fait écho à cette position dans un e-mail adressé à ses clients : « En tant que titulaire d’un compte Paga, veuillez vous assurer que votre compte n’est pas utilisé pour des transactions en crypto et en monnaie virtuelle. Les comptes Paga en violation de cette réglementation seront bloqués », a-t-il déclaré.

Lors de la série de petits-déjeuners Duale, Ovia et Alex-Adedipe, TMT Business Law 2024, jeudi 2 mai 2024, Tosin Eniolorunda, fondateur et PDG de Moniepoint, a exhorté les participants au crypto Peer-to-Peer (P2P) à cesser leurs activités en raison de son interdiction dans le secteur financier.

« Si vous êtes un acteur du marché peer-to-peer, vous feriez mieux d’arrêter cela car c’est interdit dans le secteur financier, et vous pouvez avoir des ennuis », a-t-il prévenu.

Ses commentaires interviennent au milieu des récentes mesures prises par les autorités dans le domaine des technologies financières. Eniolorunda a lié les récentes mesures réglementaires à la prévalence de la fraude dans les applications fintech et a souligné l’attention renouvelée accordée au KYC et à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) pour les fintechs.

Les autorités accusent les plateformes de cryptographie d’aider à la spéculation monétaire et d’alimenter la dévaluation rapide du naira. Olayemi Cardoso, gouverneur de la Banque centrale du Nigeria (CBN), a récemment déclaré que 26 milliards de dollars avaient transité par Binance Nigeria en un an en provenance de sources non identifiées.